TOTVS Varejo - Supermercados - Clientes - Como é controlado o limite de crédito para convênios

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Dúvida
Como é controlado o limite de crédito para convênios?

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Solução

O limite de crédito do convênio depende da maneira como o Controle Limite está parametrizado na forma de pagamento.

1. Acesse o Módulo Parâmetros;
2. Clique no menu Dealer;
3. Abra a aplicação Forma de Pagamento
4. Informe o código da Forma de Pagamento ou utilize a pesquisa para encontra-la;
5. Observe como o parâmetro Controle Limite está configurado.

 
Observações: Para convênio são utilizados 3 formas de controle de limite, que são por Cliente, por Convênio e por Pessoa (Global). Veja abaixo como é considerado o limite para cada um:

• Cliente:
  A verificação de crédito é feita tanto no comercial quanto no financeiro e não depende do período de convenio estar cadastrado pois pode ser utilizado para qualquer espécie de forma de pagamento.
  
  O valor disponível (Valor Limite) é selecionado a partir do valor configurado na forma de pagamento vinculada ao cliente no caminho: Módulo Clientes > Menu Cliente > Aplicação Cliente > Aba Créditos.
  
  O valor utilizado depende da espécie da forma pagamento para analisar os valores pendentes no comercial ou no financeiro, no caso de convenio é verificado o valor total de títulos do financeiro pendentes de quitação independente de forma de pagamento, desta forma é necessário que a forma de pagamento de convenio gere títulos financeiros.
  
  Saldo = Valor Limite - Valor Utilizado.
   

• Convênio:
  A verificação de crédito é feita inteiramente no comercial e depende do período de convenio ativo e que não foi encerrado (uso exclusivo para operação de convenio).
  
  O valor disponível (Valor Limite) é selecionado a partir do valor configurado na forma de pagamento vinculada ao cliente no caminho: Módulo Clientes > Menu Cliente > Aplicação Cliente > Aba Créditos.
  
  O valor utilizado é calculado com base no valor total de títulos do comercial pendentes de quitação somente da própria forma de pagamento de convenio.
  
  Neste controle limite existe ainda o "Valor Reserva", valor temporário que consome o limite enquanto a venda não é finalizada no PDV e/ou o movimento não é integrado no comercial.
  
  Neste Caso não há necessidade de geração de títulos no financeiro.
  
  Saldo = Valor Limite - Valor Utilizado - Valor Reserva. 
  
  Para caso de compras parceladas é possível configurar ainda um limite parcelado (opcional).

   

• Pessoa (Global) 
  A verificação de crédito é feita inteiramente no financeiro e não depende do período de convenio estar cadastrado pois pode ser utilizado para qualquer espécie de forma de pagamento.
  
  O Valor disponível  é selecionado a partir do valor configurado ao cliente (Limite) dentro do financeiro (Analise Financeira).
  
  O valor utilizado é calculado com base no valor total de títulos do financeiro pendentes de quitação independente de forma de pagamento, desta forma é necessário que a forma de pagamento de convenio gere títulos financeiros.
  
  Saldo = Limite - Utilizado.