Cross Segmentos - Backoffice linha Protheus - SIGAFIN - Empréstimo com índice CDI (pós-fixado): provisão das parcelas não sendo apresentados na coluna juros, e somente são apresentados somente no momento do resgate.

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Dúvida
Empréstimo com índice CDI (pós-fixado): provisão das parcelas não sendo apresentados na coluna juros, e somente são apresentados somente no momento do resgate.

Ambiente
Cross Segmento - TOTVS Backoffice (Linha Protheus) - Financeiro – A partir da release 12

Solução:
Para utilização de empréstimos com índice CDI pós-fixado, é necessário que o ambiente esteja devidamente configurado:

Cadastrar o índice financeiro pela rotina FINA017.
Cadastrar manualmente as taxas diárias de DI pela rotina FINA018 ou executar o job FINXTAXA no SIGACFG para atualização automática das taxas.
 

FINA017 - Cadastrar um índice financeiro

FINA018 - Cadastrar a taxa diária DI manualmente ou executar o job FINXTAXA pelo SIGACFG

1)  Incluir um contato do tipo TEM

2) Selecionar o juros fixo, e o juros DI (pós fixado)

3) Após a geração das parcelas, a coluna Juros apresentará apenas os valores referentes aos juros fixos.

O valor correspondente ao CDI pós-fixado não é provisionado nessa etapa.

Esse comportamento é esperado.

Como o CDI é um índice pós-fixado, seu valor depende das taxas efetivamente apuradas ao longo do período. Por esse motivo, não é possível determinar o valor definitivo do CDI no momento da provisão das parcelas.

Calculo abaixo mostra que realmente somente calculou o valor do juros fixo, faltando o juros CDI pós fixado, onde esse comportamento é correto conforme explicado acima.

4) 
O valor referente ao CDI pós-fixado será calculado somente no momento do resgate da parcela, quando o sistema já possui as taxas necessárias para realizar o cálculo.

Nesse momento, o valor da parcela será composto por:

Valor principal do empréstimo;
Juros fixos; e
Juros de CDI (pós-fixado).

5) 

Caso necessite gerar um título a pagar para posterior processamento via CNAB, deverá utilizar a opção "Gerar Parcela" durante o resgate.

Esse processo gera um título na rotina "FINA050 - Contas a pagar", com o prefixo TEM, desvinculado da aplicação.

O título será gerado com o valor total da obrigação, contemplando:

Valor principal do empréstimo;
Juros fixos; e
Juros de CDI (pós-fixado), calculados até a data do resgate.