Cross Segmentos - Linha Gesplan - Operações financeiras - Como cadastrar um contrato de FNE do banco BNB que usa a média do IPCA

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Dúvida
Como cadastrar um contrato de FNE do Banco do Nordeste (BNB) que utiliza a média do IPCA dos últimos 12 meses como índice de correção?

Ambiente
Cross Segmentos - TOTVS Backoffice (Linha Gesplan) - Operações Financeiras - Todas versões
 

Solução
Para operações de FNE do Banco do Nordeste (BNB) que utilizam a média dos últimos 12 meses do IPCA, o sistema disponibiliza o template IPCA Médio - SAC, desenvolvido especificamente para atender à metodologia de cálculo adotada pelo banco.

Para realizar o cadastro, siga os passos abaixo.

1. Criar a captação

Acesse:

Operações Financeiras - Captações - Nova Captação

2. Preencher a aba Contrato

Informe os seguintes dados:

• Banco: BNB
• Template da Operação: IPCA Médio - SAC
• Data Inicial
• Valor do Contrato

Preencha também os demais dados da operação conforme estabelecido no contrato firmado com o banco.

3. Configurar a aba Avançadas

Parametrize o contrato considerando:

• Datas de amortização;
• Periodicidade;
• Demais informações previstas no contrato firmado com o banco.

Utilize como referência os parâmetros apresentados na imagem abaixo.Correção Monetária (IPCA)

Configure os seguintes campos:

• Correção: IPCA
• Liquidez: D-2
• Tipo de Correção: Dias úteis entre aniversário da taxa base
• Forma de Pagamento: Prestação Proporcional
• Arredondamento da Taxa Média: 4
• Aniversário da Taxa Base: 1
• Período da Média do Indexador: 12

4. Configurar os Encargos

Cadastre as datas de pagamento e liquidação conforme estabelecido no contrato firmado com o banco e configure os parâmetros abaixo.

• Correção: IPCA
• Liquidez: D-2
• Tipo de Correção: Dias úteis entre aniversário da taxa base
• Forma de Pagamento: Prestação Proporcional
• Arredondamento da Taxa Média: 4
• Aniversário da Taxa Base: 1
• Período da Média do Indexador: 12
  
  Juros

• Informe a taxa de juros negociada com o banco e configure os demais parâmetros conforme previsto no contrato.

• Para os parâmetros padrão, utilize:

• Arredondamento do Fator Pós-Fixado: 6
• Arredondamento do Fator Acumulado: 6

5. Cadastrar o bônus de adimplência (quando aplicável)

Quando o contrato possuir bônus de adimplência, cadastre-o na aba Tarifas, utilizando uma tarifa do tipo Desconto.

Configure conforme demonstrado na imagem abaixo, considerando:

• Incidência sobre os juros;
• Percentual de 15%.

Importante

• Quando houver carência para pagamento dos juros, todo o valor de juros acumulado durante o período será transferido para a rubrica de Juros Acumulado Diferido. Esse valor será apropriado e pago proporcionalmente durante o período de amortização dos juros previsto no contrato.
• Caso o contrato tenha sido parametrizado conforme as orientações deste artigo e os valores calculados ainda apresentem divergências em relação aos demonstrativos do banco, recomenda-se acionar a equipe de Suporte Gesplan para análise específica da operação.