FAQs - Suporte técnico

DS - MCM - Mensagens de Reprovação de Crédito

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Dúvida
Quais são as mensagens de Reprovação de Crédito?

Ambiente
Datasul – Avaliação de Crédito – Todas as versões

Solução
No processo de Avaliação de Crédito os pedidos podem ser reprovados. Quando isto ocorre, o Sistema emite algumas mensagens sobre os motivos da reprovação dos pedidos.

Abaixo são apresentadas as mensagens com as devidas explicações:

1. Número de meses inativo do cliente é superior ao parametrizado.
Refere-se ao número máximo de meses que o cliente pode ficar sem comprar na empresa. Este parâmetro é informado no programa CM0102 - Informações Crédito Cliente. Caso não seja necessário que o Sistema avalie este quesito, deverá ser informado o valor 99 no campo.

O Sistema realiza a pesquisa da última compra efetuada na empresa da seguinte forma:
• Meses inativos no programa CM0102;
• Data do último título das estatísticas do cliente;
• Data de emissão da última nota fiscal emitida para o cliente.

Caso não seja encontrada nenhuma nota fiscal, é considerada como data de última compra a própria data de implantação do cliente encontrada no programa CD0704 - Manutenção Clientes na guia Cliente.


Com a maior data obtida dentre os 3 últimos tópicos mencionados acima, é calculado:
Número de meses: data corrente em que está sendo feita a avaliação - data verificada. Se o resultado do número de meses for superior ao parametrizado para meses inativo do cliente, o pedido será reprovado.

Caso o cliente possua Abrangência de Avaliação como Matriz, a informação Meses Inativo é considerada do cliente Matriz. São verificadas as demais datas de todos os clientes a serem considerados pela avaliação por matriz. É obtida a maior data pra verificação do número de meses inativo.

2. Cliente atrasou pagamento nos últimos meses.
Refere-se aos parâmetros de períodos em atraso informados no programa CM0102 e indica o número de períodos que são lidos para trás, dentro dos quais é verificado se houve algum atraso. Este parâmetro é utilizado em conjunto com o parâmetro Atraso Máximo Dias informado no programa CD0701 - Manutenção Grupo Cliente.

Exemplo: 
Períodos Atraso: 10
Atraso Máx Dias: 15
O Sistema verifica os últimos 10 períodos e caso o cliente tenha quitado algum título com mais de 15 dias de atraso, o crédito dele é bloqueado. Somente são verificados os títulos já quitados, ou seja, sem saldo.
Caso não se queira que o Sistema avalie este quesito, devem ser mantidos os dois campos com valor zero.

3. Cliente excedeu valor parametrizado nos títulos Aviso de Débito
Refere-se aos parâmetros Atraso Máximo Aviso Débito e Valor Máximo Atraso Aviso Débito definidos no programa CM0101 - Parâmetros Avaliação Crédito. Estes dois campos funcionam em conjunto, conforme pode ser visto no exemplo a seguir:

Atraso Máximo Aviso Débito: 15 dias
Valor Máximo Atraso Aviso..: R$ 200,00

O Sistema verifica todos os títulos de aviso de débito atrasados há mais de 15 dias e soma os valores. Caso o valor da soma ultrapasse R$ 200,00, o Sistema bloqueará o crédito.

4. Cliente excedeu o valor parametrizado para atrasos de duplicatas.
Refere-se aos parâmetros Atraso Máximo Bloqueio Crédito e Valor Máximo Bloqueio Crédito definidos no programa CM0101. Estes dois campos funcionam em conjunto, conforme pode ser visto no exemplo a seguir:

Atraso Máximo Bloqueio Crédito: 10 dias
Valor Máximo Bloqueio Crédito: R$ 100,00

O Sistema verifica todos os títulos que possuem valor de saldo e que estejam atrasados há mais de 10 dias, somando o valor destes títulos. Caso o valor do somatório ultrapasse R$ 100,00, que é o valor máximo permitido para atrasos, o Sistema bloqueará o crédito. Apenas os títulos de Aviso de Débito não são verificados.

5. Data de limite de crédito do cliente está vencida.
Significa que a data de validade do limite de crédito do cliente, cadastrada no programa CM0102 é inferior à data atual.

6. Cliente excedeu seu limite de crédito - sem considerar este pedido.
Significa que o limite de crédito do cliente já estava excedido antes da implantação do pedido em questão. Para apresentar esta mensagem, o Sistema considera as seguintes informações:

              Limite de crédito do cliente
           + Limite adicional de crédito                                            
           + Títulos pendentes no Contas a Pagar                             
           + Antecipações no Contas a Receber                                
           - Carteira de pedidos do cliente                                       
           - Notas fiscais não atualizadas no Contas a Receber            
           - Títulos pendentes no Contas a Receber.

7. O limite de crédito do cliente foi excedido com este pedido.
Significa que o limite de crédito do cliente foi excedido com a implantação do pedido em questão. Para apresentar esta mensagem, o Sistema considera as mesmas informações descritas anteriormente.

8. Bloqueado para sofrer reavaliação após Faturamento Parcial
Esta mensagem ocorre na seguinte situação:

- O parâmetro Reabre Avaliação Crédito está assinalado no programa CM0101;
- O pedido foi aprovado de forma manual no programa CM0201 - Avaliação Crédito;
- Ainda há um saldo a ser atendido para o item, ou seja, ele não está como Atendido Total.

9. Itens fora do horizonte fixo definido
Esta mensagem ocorre quando na avaliação de crédito por limites efetuada na efetivação de pedidos de venda, o Sistema não encontra nenhum item do pedido com data de entrega dentro do Horizonte Fixo definido no programa CM0101.

10. Indicador de Crédito do Emitente não permite alocação
Esta mensagem é apresentada na pasta Prog no programa PD1001 - Pedido Venda quando o tipo de avaliação de crédito do cliente no programa CM0102 for Só Implanta Pedidos, não permitindo faturá-los e nem aprová-los de forma forçada.

Importante
Quando utilizado o módulo de Multiplanta, também são verificadas as informações dos clientes pertinentes as outras plantas.

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