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Dúvida
Como realizar a parametrização para avaliação de crédito por Cliente ou Matriz ?
Ambiente
Cross Segmentos - TOTVS Backoffice (Linha Datasul) - Avaliação de Crédito (MCM) - Todas as versões
Solução
O Sistema permite que a avaliação de crédito seja realizada por Cliente ou por Matriz.
1. Na avaliação de crédito por matriz o Sistema utilizará os dados de todos os clientes relacionados a uma mesma matriz para avaliar o crédito.
Exemplo: o cliente N possui as filiais N1, N2 e N3 e o Sistema foi parametrizado para realizar a avaliação por Matriz. Desta forma, se a filial N1 possuir problemas de crédito, como por exemplo, um cheque devolvido, ao implantar um pedido na filial N2 teria sua análise de crédito bloqueada. O mesmo aconteceria para a filial N3 e para a própria matriz N. Para que o tratamento seja do modo como foi exemplificado, além da matriz N, todas as filiais N1, N2 e N3 deverão estar parametrizadas para que a abrangência da avaliação seja por matriz.
No momento da avaliação de crédito serão verificadas as informações de pedidos, faturamento, títulos, estatísticas de todos os clientes que possuem a mesma matriz e, ainda, somente desses clientes com a informação Abrangência Avaliação igual a matriz. Por isso o Sistema bloqueia todos os clientes por conta da parametrização por matriz.
Quando o cliente está configurado no CM0102 - Informações Crédito Clientes com o campo de Crédito Normal e Abrangência de Avaliação Matriz, significa que o pedido deste cliente passará pela Avaliação de Crédito normalmente.
2. Na avaliação por cliente as informações de um determinado cliente são feitas de forma individual e suas informações não interferem em outros clientes.
Exemplo: supondo que a matriz N tenha as filiais N1, N2 e N3, com todas parametrizadas com abrangência por matriz. Se for necessário que as informações da filial N3 não interfiram nem sofram interferência das filiais N1 e N2 e da matriz N, então a abrangência da filial N3 deve ser alterada para Cliente. Deste modo, um problema de crédito da filial N3 não afeta as outras filiais e a matriz e vice-versa.
A avaliação de crédito por cliente indica que somente serão verificados os dados referentes a avaliação de crédito, como número de meses inativo, limite de crédito e outros, para o próprio cliente, não considerando os dados de outros clientes, caso eles pertençam a uma mesma matriz.
Parametrização:
1. Parametrizar no CM0102 - Informações Crédito Cliente a abrangência da avaliação como Cliente ou Matriz, conforme os critérios detalhados acima.
Se a avaliação for por Matriz, no cadastro do cliente Matriz no CM0102 deve ser informado um valor maior que zero no campo Limite Crédito.
2. Parametrizar no programa CD0704 - Manutenção de Cliente informando no campo Matriz, o cliente já previamente cadastrado.
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