Dúvida
Como usar o rating de clientes?
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O que é Rating de Clientes?
Rating é o termo utilizado para avaliar o limite de crédito que será definido ao cliente, conforme a análise financeira que será feita em cima da sua pontualidade nos pagamentos de suas compras. Após está análise será estipulado uma Classificação que ele se enquadra.
Solução
Parâmetros
CD_RATING_CLIFIS_COMGUIA = Definir o código do rating de cliente que será utilizado para Pessoa Física que possui Guia.
CD_RATING_CLIFIS_SEMGUIA = Definir o código do rating de cliente que será utilizado para Pessoa Física que não possui Guia.
CD_RATING_CLIJUR_COMGUIA = Definir o código do rating de cliente que será utilizado para Pessoa Jurídica que possui Guia.
CD_RATING_CLIJUR_SEMGUIA = Definir o código do rating de cliente que será utilizado para Pessoa Física que não possui Guia.
CD_RATING_GUIAFIS = Definir o código do rating de cliente que será utilizado para Guia Pessoa Física
CD_RATING_GUIAJUR = Definir o código do rating de cliente que será utilizado para Guia Pessoa Jurídica
ITSMOB_CD_RATING_VIGENTE = Indicar o Rating Vigente.
TP_COMISSAO_REPRE = Caso a comissão dos representas seja baseada por rating de clientes, deve-se informar o parâmetro com valor 11.
Parâmetros Corporativos
CD_CLASS_RATING_CLI_NOVO = Informar qual é a letra inicial de Classificação que os clientes novos irão começar. Os valores vão da letra A até a letra Z.
CD_TIPOCLAS_PES_RATING = Informar qual é o código do Tipo de Classificação dos clientes, que será utilizada no módulo.
- Cadastrar no PESFL031 um Tipo de Classificação e Classificação, que será utilizada no cadastro de pessoas.
- Configurar no parâmetro CD_TIPOCLAS_PES_RATING o código tipo de classificação de pessoa cadastrado no passo anterior.
- No cadastro de pessoas PESFM010, dentro da opção cliente, devemos marcar o tipo de rating que será utilizado para os clientes que já estão cadastrados.
- Acesse o componente PESFM125-Manutenção de Rating.
DESCRIÇÃO: Uma descrição que descreve qual o tipo de verificação o rating terá;
SITUAÇÃO: Situação do rating quando é cadastrado se inicia “Em Andamento” , podendo ser posteriormente “Bloqueado” ou “Cancelado”;
TIPO: Nesta opção é possível escolher os tipos de clientes que serão avaliados, podendo ser:- Cliente Pessoa Física;
- Cliente Pessoa Física sem Guia;
- Cliente Pessoa Jurídica;
- Cliente Pessoa Física sem guia;
- Guia Pessoa Física;
- Guia Pessoa Jurídica;
PONTUAÇÃO MÁXIMA: Pontuação máxima que poderá ser obtida neste rating.
- Clique no botão Item, do componente PESFM125 e escolha um dos critérios.
01 – Atraso Máximo = Irá verificar parcelas pagas em atraso e também as não pagas em atraso.
02 – Atraso Médio das Faturas Pagas em Atraso = Irá calcular o atraso médio das faturas e resultado ele irá pontuar.
03 – Atraso médio de todas as faturas pagas = Irá calcular o atraso médio das faturas pagas em atraso, mas também irá verificar as faturas pagas antecipadamente. Sendo que as pagas antecipadas o sistema irá considerar como dias negativos.
04 – Representividade = Irá calcular o percentual de títulos pagos em atraso dividindo pelo total pago em um período.
05 – Liquidez = A soma de faturas em aberto vencidas a mais de 'X' dias divido pelo valor total de faturas em aberto, depois multiplicar por 100 para achar o percentual e encaixar esse percentual no ranking abaixo. Essa regra deve ter um campo para digitar a tolerância de dias de atraso das faturas vencidas. - Após escolher um dos critérios, agora vamos informar a quantidade de dias que será feita uma análise do cliente. O Checkbox COLIGADO ao ser marcado irá avaliar também o coligado do cliente.
- Ainda no componente PESFM126, temos o botão PONTUAÇÃO onde será informado o intervalo de notas recebidas em cada item e a pontuação. Essas informações serão utilizadas para classificar os clientes.
- Voltando ao PESM125, no botão Classificação, podemos definir o percentual de comissão dos representantes, conforme o rating do cliente.
Intervalo: É o intervalo de dias que o sistema irá começar a contar para fazer a classificação do cliente.
Pontuação Inicial: Primeira pontuação que será verificada para calcular a comissão do representante.
Pontuação Final: Última pontuação que será verificada para calcular a comissão do representante.
Classificação: Classificação de cliente que o Rating estará verificando.
Limite: Está opção irá definir algumas regras, como por exemplo:- Gera Limite de Crédito;
- Comitê Crédito;
- Não Gera Limite;
% Sobre Limite: Percentual de limite de crédito que será acrescido aos clientes.
% Comissão Faturamento: Informar o percentual de comissão sobre o faturamento das vendas.
% Comissão Recebimento: Informar o percentual de comissão sobre o recebimento das vendas.Obs: Caso for utilizar a comissão de representante por rating de clientes, será necessário configurar o parâmetro TP_COMISSAO_REPRE com o valor 11.
Saiba Mais
Clique aqui para saber como utilizar o Simulador de Rating de Cliente.
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