TFS - BACKOFFICE - Legais nas Modalidade de Crédito

Dúvida
Como preencher os campos da aba Legais dentro da Configuração de Modalidade de Crédito?

Ambiente
Core Banking - Backoffice de Crédito - Todas as versões

Solução
Na aba Legais são configurados os códigos "de - para" de documentos legais a serem gerados a partir de informações cadastrais de operações da modalidade.
Central de Risco (CADOC 3040) - Dados utilizados para geração das informações de risco de crédito utilizadas na 3010, 3020 e 3030.

• Natureza Operação, Anexo 2 – Código que identifica a natureza da operação para o risco de crédito, da operação da modalidade de crédito, conforme definido no anexo 2 da Legislação que trata do Risco de CREDITO.
• Modalidade Operação Anexo 3 – Código que identifica a modalidade para o risco de crédito, da operação da modalidade de crédito, conforme definido no anexo 3 da
• Legislação que trata do Risco de CREDITO.
• Origem Recursos Anexo 4 - Código que identifica a origem dos recursos no Risco de Credito, da operação da modalidade de crédito, conforme definido no anexo 4 da Legislação que trata do Risco de CREDITO.
• Taxa Referencial Anexo 5 – Código que identifica a taxa referência no Risco de Crédito, da operação da modalidade de crédito, conforme definido no anexo 5 da Legislação que trata do Risco de CREDITO.
• Variação Cambial Anexo 6 – Código que identifica o indicador de variação cambial no Risco de Crédito, da operação da modalidade de crédito, conforme definido no anexo 6 da Legislação que trata do Risco de CREDITO.
• Informações Adicionais  - Anexo 26 - Código que identifica o indicador do Anexo 26 referente as Informações Adicionais conforme leiaute do 3040.
• Taxa Regular - Identificador para envio ao 3040 de contrato com Taxa Regulada.
• Não Gerar - Ao ser marcado indica que a modalidade de crédito não será incluída na Central de Risco de crédito.

Fluxo (3490) – Dados utilizados para geração das informações do 3490

• Código do Agrupamento – Indica se é ativo ou passivo.
• Local do registro – Dentro ou fora do país.
• Carteira Negociação – Dentro ou fora da carteira de negociação.
• Origem Operações PCAM – Exposição em ouro, em moedas estrangeira, em ativo e passivo sujeitos a variação cambial.
• Origem Operações PEPR – Exposições ponderadas por fator de risco.
• Código CADOC 2011 – Demonstrativo diário de acompanhamento das parcelas de requerimento de capital e dos limites operacionais
• Conta Detalhamento DLO - Conta para envio do arquivo legal DLO.
• Conta da Subconta DLO - Subconta para envio do arquivo legal DLO.
• Conta do Mitigador de Risco - Determina qual a configuração utilizada para a mitigação de risco
• Tipo de Exposição – Fator de risco de uma determinada operação que possue ou não garantias.
• Não Gerar – Ao ser marcado indica que a modalidade de crédito não será incluída no 3490.

Captações no Exterior (CADOC 2300)

• Código Modalidade Bacen - Preenchimento do código da modalidade bacen conforme leiaute do CADOC 2300.
• Código Destinação Bacen - Preenchimento do código com a destinação pretendida para os
  recursos captados conforme leiaute do CADOC 2300

Taxas Médias Praticadas (CADOC 2211): Informações para gerar o demonstrativo diário de taxas praticadas ao Banco central, conforme legislação específica.

• Código Bacen – Código da modalidade de crédito nas informações de taxas praticadas.
• Encargo – Pós, pré ou flutuante + e flutuante *.

CADOC 3050: Também conhecido como “Taxas Médias” é um informativo instituído pelo BANCO CENTRAL que visa obter, sistematicamente, as taxas médias praticadas pelas instituições financeiras

• Origem Recurso - As operações de crédito devem ser classificadas em recursos livres e recursos direcionados.
• Tipo Encargo - Indicador da variação monetária
• Modalidade - Tipo de Modalidade conforme leiaute do 3050
• Não relevante para cálculo das taxas - Modalidade não será considerada para apuração das Taxas Médias.
• Não figuram novas concessões - Modalidade não será considerada para apuração de Novas Concessões (Operações).
• Não Gerar - Ao ser marcado indica que a modalidade de crédito não será incluída no 3050.

Contábil

• Contábil – Código da conta contábil utilizada para os lançamentos do principal ou total da operação de crédito ou risco, conforme a natureza da modalidade, utilizada nos processos de contabilização automática, no caso das mesmas terem sido definidas por "***" no evento de contabilização das movimentações da modalidade.
• Código – Código numérico da modalidade para abertura analítica na contabilidade de identificação das operações da modalidade, se for o caso.

Circ (3240): Estabelece procedimentos para a elaboração e a remessa, ao Banco Central do Brasil, de informações relativas às contas simplificadas, ao direcionamento de recursos de depósitos à vista para microcrédito e às operações de crédito consignadas em folha de pagamento.

• Operação: Classificação do tipo de Operação conforme leiaute da Circular 3240.