WINT - Como cadastrar e parametrizar a cobrança cartão de crédito

Dúvida
Como cadastrar e parametrizar a cobrança cartão de crédito?

Ambiente
WinThor - Financeiro - Aplicável a partir da versão 29

Solução
1. Realize o cadastro da operadora como cliente na rotina 302-Cadastrar cliente;

2. Cadastre uma conta gerencial na rotina 570-Cadastrar conta gerencial;

3. Cadastre a Moeda referente à operação de cartão de crédito, na rotina 527-Cadastrar Moeda;

4. Em seguida, acesse a rotina 522, clique o botão Incluir;

5. Na aba Dados Cadastrais, informe o Código e nome da Cobrança;

6. No campo Dias Fluxo defina a quantidade de dias cujas operações realizadas nesta cobrança estarão disponíveis para visualização na rotina 139 - Fluxo de Caixa;

7. Informe a coluna na planilha da rotina 139 que apresentará as informações no título da cobrança no campo Col. Fluxo;

8. No campo Tx Juros informe o percentual de juros a ser visualizado pela rotina 1207-Baixar Título ao baixar títulos vencidos;

9. Defina o Nível de Venda a que a cobrança pertence;

10. No campo Nº Dias p/ Lib. Créd: informe a quantidade de dias em que o crédito referente a baixa de um título será liberado para o cliente realizar novas compras;

11. Defina o Prazo Protesto para que a instrução de protestar seja encaminhada após o envio da remessa ao banco, no processo de cobrança magnética;

12. No campo Núm. Banco C.M. informe o número de um banco que realiza vínculo com uma integração bancária, na cobrança magnética;

13. Informe o prazo máximo em que a cobrança será visualizada no campo Prz. Máx. Venda;

14. Selecione Cartão de crédito e Exportar Autosserviço;

15. Na aba Cartão de Crédito, informe os seguintes campos:

• Informe o Cliente (Bandeira Cartão) cadastrado como operadora na rotina 302, pois após fechar o caixa é neste cliente que o título ficará;
• Informe uma Cobrança secundária referente à venda de cartão de crédito, em que nesta cobrança, não esteja marcada a opção Cartão de crédito, pois após fechar o caixa é nesta cobrança que o título ficará;
• Informe a Conta Gerencial que será lançada a despesa referente a taxa administrativa do cartão de crédito;
• Informe a Operadora (Cadastrada na rotina 2025);
• Informe a Bandeira da Operadora.

• Informe o Prazo (Dias) em que o vencimento do título será acrescentado ao fechar o caixa/carregamento;
• Informe o % Taxa Adm. referente a quantidade de 1 parcela;
• Na caixa Tipo de operação, defina se é Crédito, Débito ou Voucher. Caso seja Crédito, poderá informar se o Tipo de pagamento é à Vista,Parcelado ou Todos;
• Se desejar, marque a opção A taxa de administração da operadora será cobrança na primeira parcela;

16. Para vendas parceladas, determine a faixa de parcelas com suas diferentes taxas de administração:

• No cabeçalho Dados, informe o código da Filial;
• No cabeçalho Parcelamento, informe a quantidade de parcelas (neste campo deverá ser sempre 1);
• No cabeçalho Taxa de administração, informe o % taxa adm. cartão e na coluna De Qt.Parc, a faixa de parcelas, ex: De 1 até 5, De 6 até 8, De 9 até 10;

17. Clique Gravar.

Importante

• Para que os parcelamentos e seus vencimentos cadastrados na rotina 522 sejam validados pela rotina 2075, é necessário marcar a opção Sim no parâmetro geral 1040 - Gerar parcelamento TEF e ou por filial o parâmetro 2620 - Gerar Parcelamento TEF  da rotina 132 – Parâmetros da Presidência. Necessário gerar a carga total e reiniciar a rotina 2075.

• Se título estiver na cobrança que esteja parametrizada como Cartão de Crédito, quando for acertado e fechado no caixa/carregamento (rotina 410-Acerto de carga/caixa) ou desdobrado na rotina 1228-Agrupar Contas a Receber, será quitado o título no nome do cliente e será gerado um título para o cliente da Operadora do Cartão na cobrança secundária. Ou seja, quando for realizar a baixa do título, o mesmo estará no código do cliente da Operadora do Cartão e não mais no cliente que efetuou a compra.