FAQs - Suporte técnico

DS - ACR - Destinação de Títulos Contas a Receber

Dúvida
Qual o processo para destinação de títulos  no Constas a Receber?

Ambiente
Datasul – Contas a Receber – versão 12

Solução
Para utilizar esta função, é necessário primeiro definir os parâmetros de destinação de Cobrança onde são critérios que determinam a alteração automática de portadores em diversos títulos, através do programa Parâmetros Destinação de Cobrança - prgfin/acr/acr025aa.r

Nesses parâmetros, são definidos para quais portadores devem ser distribuídos os títulos a serem destinados. A implementação de Parâmetros Destinação é necessária para a utilização da Destinação de Cobrança. Não é possível destinar títulos sem que se tenha implementado pelo menos um parâmetro. Após definir estes parâmetros, poderá realizar a destinação de títulos através do programa Gerar Destinação Cobrança - prgfin/acr/acr739ab.r.

1. Parâmetros Destinação Cobrança

Parâmetros de Destinação de Cobrança
são critérios que determinam a alteração automática de portadores em diversos títulos. Nestes parâmetros são definidos para quais portadores devem ser distribuídos os títulos a serem destinados. A implementação de Parâmetros Destinação é necessária para a utilização da Destinação de Cobrança. Não é possível destinar títulos sem que se tenha implementado pelo menos um parâmetro.

2. Regras Consideradas na Destinação de Títulos

Quando executada a destinação de títulos são efetuadas verificações que determinam para que portador os títulos devem ser destinados. Na destinação, as verificações são efetuadas para cada título. Desta forma, cada título é analisado e destinado ou não, conforme as verificações efetuadas. Estas verificações são listadas a seguir na mesma ordem considerada pelo programa:

Organização dos Títulos: a primeira tarefa executada na destinação é a organização dos títulos pelo vencimento. Desta forma os títulos que vencem antes são analisados e destinados primeiro.

Verificação do prazo de auto emissão: é efetuada a verificação do prazo entre a data de vencimento do título e a data desta destinação. Caso este prazo esteja no prazo de auto emissão, o título já é automaticamente destinado para o portador de auto emissão informado no Parâmetro de Destinação de Cobrança - ACR025AA

Esta verificação somente é efetuada se no parâmetro de destinação foi definido para efetuá-la. 

Portador Preferencial: quando o título não está no prazo de auto emissão, é efetuada a verificação da existência de portador preferencial no cliente financeiro do título. Caso exista, este título é automaticamente destinado para o portador preferencial do cliente financeiro, independente se este portador está inserido no parâmetro que está sendo utilizado.

Quando este título é destinado para o portador preferencial é verificado também para qual carteira de cobrança este deve ser relacionado. Nesta verificação é considerada a informação inserida no momento da destinação.

Verificação das Regras do Parâmetro de Destinação: Depois de efetuadas as verificações anteriores, são analisados os portadores na sequência do parâmetro de destinação.

Mínimos e Máximos do Portador: é efetuada a verificação dos valores e prazos mínimos e máximos determinados no portador. Caso o título se encaixe entre o valor e o prazo mínimo e máximo, é efetuada a próxima verificação deste portador.

- CEP x Agência: após a verificação de mínimos e máximos é efetuada a verificação do CEP x Agência. Nesta verificação, para o título que está sendo analisado é considerado o CEP do cliente deste título e caso exista CEP x Agência cadastrada para o portador, o título é enviado para a próxima verificação. Caso não exista CEP x Agência cadastrado para o portador o título não é destinado para este portador sendo automaticamente iniciada a verificação das informações no próximo portador da regra e assim em diante.

- Envio para Escritural:
depois da verificação do CEP x Agência é efetuada a verificação de possibilidade de envio para cobrança escritural para o título que está sendo destinado. Caso o título em questão possa ser enviado para cobrança escritural no portador em questão, ele é enviado para a próxima verificação. Caso não possa ser enviado, o título não é destinado para este portador, sendo automaticamente iniciada a verificação das informações no próximo portador da regra e assim em diante. 

Esta verificação somente é efetuada quando no parâmetro de destinação que está sendo utilizado estiver assinalada a opção Envio via EDI.

Verificação de encaixe no valor da Meta do Portador: após todas as verificações anteriores é analisado se o título pode ser destinado para o portador considerando o valor de meta para ele. Caso a meta ainda não esteja atingida, o título é automaticamente destinado para este portador. Porém, se a meta já estiver atingida para este portador, o título não é destinado, sendo automaticamente efetuada a verificação de Destina Todos. 

O valor da meta de destinação para um portador é definido no Parâmetro de Destinação - ACR025AA. Este valor da meta pode variar dependendo de como foram definidas outras informações como: Considera Saldo em Carteira, Controle por Percentual ou por Valor e % de erro.

Verificação para Destinar Tudo: quando todos portadores já possuem a meta de destinação atingida, porém no parâmetro que está sendo utilizado foi assinalada a opção Destina Tudo, o título é automaticamente destinado para o primeiro portador da regra. Esta é uma destinação forçada e não efetua nenhuma outra verificação. Caso este campo não esteja assinalado, é efetuada a verificação de controle de auto emissão.

Verificação Controle de Auto Emissão: quando todos os portadores já possuem a meta de destinação atingida e no parâmetro que está sendo utilizado não foi assinalada a opção Destina Tudo, é verificado o campo Auto Emissão. Caso este campo esteja assinalado e o título não esteja vencido, este é automaticamente destinado para o portador Auto Emissão do parâmetro. Porém, se o campo Auto Emissão também não estiver assinalado, o título não é destinado para nenhum portador, não sendo efetuada nenhuma outra verificação deste título nesta destinação. Neste caso é apresentada a seguinte mensagem no relatório de destinação: Excedeu Meta.

 

3. Portador Auto Emissão /  Carteira Auto Emissão na Destinação de Títulos

As informações de Portador Auto Emissão e Carteira Auto Emissão são determinadas no Parâmetro de Destinação de Cobrança - ACR025AA. O portador para Auto Emissão normalmente é um Banco com o qual a empresa tem um acordo diferenciado, um Banco que aceite cobrar qualquer título independente de prazos, ou ainda um portador fictício, que represente uma cobrança em carteira.

No momento da geração da destinação, os títulos que estiverem no prazo de auto emissão são destinados automaticamente para o portador e carteira de Auto Emissão, independente da opção de controle Auto Emissão estar assinalada ou não. O termo automaticamente significa a destinação, inclusive sem verificar as demais condições implementadas para o portador.

Exemplo: para um título no prazo de auto emissão de:

Capturar.JPG

Mesmo assim o título é destinado a este portador. Os títulos que não puderem ser destinados a outros portadores, só são destinados para o portador e carteira de auto emissão quando a opção de controle Auto Emissão está assinalada.

O Prazo de Auto Emissão é determinado pelo campo Dias Auto Emissão. Para mais informações, verificar o conceito Dias Auto Emissão na Destinação de Títulos.

4. Dias Auto Emissão na Destinação de Títulos

Esta informação é determinada no Parâmetro de Destinação de Cobrança - ACR025AA. Neste campo deve-se inserir a quantidade mínima de dias necessários para que os portadores aceitem títulos para cobrança. Para que o portador efetue a cobrança de um título é necessário que ele receba este título alguns dias antes de seu vencimento.

Este prazo de dias entre o vencimento e o registro da cobrança normalmente difere para cada banco. Neste caso, a melhor solução é informar a menor quantidade de dias de todos os portadores a serem inseridos no parâmetro. O prazo para Auto Emissão é determinado pela quantidade de dias informada neste campo, onde títulos com prazos de dias entre a destinação e o vencimento igual ou inferior ao informado neste campo, estão no prazo de Auto Emissão.

5. Consideração do Saldo em Carteira na Destinação de Títulos

Esta informação é determinada quando assinalado o campo Consid Sdo Carteira no Parâmetro de Destinação de Cobrança - ACR025AA. Esta opção determina se na destinação por valor deve levar em consideração ou não o saldo já existente para cada portador.

6. Verificação do CEP x Agência na Destinação de Títulos

No momento da destinação de títulos é efetuada automaticamente a verificação da existência de agência de cobrança relacionada ao CEP do cliente do título em questão. Desta forma, é necessário verificar as seguintes informações:

- CEP do Cliente: é necessário que o CEP relacionado ao cliente esteja correto. Este CEP é informado no cadastro de Pessoa Jurídica - UTB006AA ou Pessoa Física - UTB030AA, sendo que esta pessoa física ou jurídica está relacionada ao cliente.

- Relacionamento de CEP x Agência: é necessário que estejam cadastrados os relacionamentos das agências bancárias com faixas de CEPs no programa Manutenção CEP x Agência - UFN006AA.

- Manutenção Bancos - UTB098AB: neste programa é possível determinar para cada banco a necessidade de efetuar ou não a verificação de CEP x Agência na destinação de títulos. Desta forma, todos os portadores relacionados ao banco respeitam este parâmetro. 

Caso o parâmetro Validar CEP Destin não esteja assinalado, no momento da destinação de títulos não é efetuada a verificação de CEP x Agência para os portadores relacionados a este Banco.

7. Relacionamento CEP x Agência

O relacionamento entre uma faixa de CEPs e uma agência bancária é utilizado pela função Destinação de Títulos no módulo Contas a Receber, para evitar o envio de títulos de cobrança para Bancos que não possuem agência na cidade do cliente. Desta forma, agências de Bancos diferentes podem ter uma mesma faixa de abrangência de CEPs.
Exemplo:

Capturar.JPG

Para este Banco podem ser enviados títulos de clientes com CEP entre 89200-000 e 89300-000, que é a região onde a agência atende. O relacionamento CEP x Agência deve ser cadastrado no programa Manutenção CEP x Agência - UFN006AA.

 

8. Percentual de Erro na Destinação de Títulos

Esta informação é determinada no Parâmetro de Destinação de Cobrança - ACR025AA. Quando inserido valor no campo % erro, determina que no momento da execução do processo de destinação de títulos deve ser verificado o valor limite mais o percentual de erro para considerar ou não cada título na destinação.

9. Verificação de Valores Mínimos/Máximos na Destinação de Títulos

No momento da destinação de títulos é efetuada automaticamente a verificação de valores mínimos e máximos. Esta verificação é efetuada para cada título a ser destinado, considerando os portadores da regra de destinação. Os valores mínimos e máximos são determinados por portador no programa Manutenção Portador Banco - UFN013AA. Estes valores determinam quais títulos podem ser enviados para determinados portadores, respeitando a regra de cada um.

10. Verificação de Dias Mínimos e Dias Máximos na Destinação de Títulos

No momento da destinação de títulos é efetuada automaticamente a verificação da quantidade de dias mínimos e máximos. Esta verificação é efetuada para cada título a ser destinado, considerando os portadores da regra de destinação. As quantidades de dias mínimos e máximos são determinadas por portador no programa Manutenção Portador Banco - UFN013AA. Estas quantidades de dias representam qual o intervalo de dias mínimo e qual o intervalo de dias máximo entre o vencimento e envio do título ao banco para que ele aceite efetuar a cobrança do título.

11.Verificação de Portador Preferencial na Destinação de Títulos

No momento da destinação de títulos é efetuada automaticamente a verificação da existência de portador preferencial para o cliente do título a destinar. O portador preferencial é determinado para cada cliente no programa Manutenção Cliente Financeiro - UFN011AA. Desta forma, no momento da destinação é verificada a existência de portador preferencial para o cliente do título e, caso exista, este é automaticamente destinado para o portador preferencial.

12. Verificação da Carteira Preferencial na Destinação de Títulos

No momento da destinação de títulos é efetuada automaticamente a verificação da existência de portador preferencial para o cliente do título a destinar. Desta forma a carteira preferencial é somente considerada quando existe no cliente financeiro - UFN011AA um portador e uma carteira preferencial.

No momento da destinação é ainda possível determinar para qual carteira preferencial devem ser destinados os títulos com portador preferencial, podendo ser:

- Carteira:  assinalando esta opção, é necessário informar qual a carteira preferencial a ser considerada. Desta forma, os títulos destinados para portador preferencial são automaticamente relacionados a esta carteira informada.

- Tipo Carteira: quando assinalada esta opção, é necessário informar qual o tipo de carteira preferencial a ser considerada. Desta forma, os títulos destinados para portador preferencial são automaticamente relacionados a este tipo de carteira.

- Cliente Financeiro: quando assinalada esta opção, é considerada a carteira preferencial determinada no cliente financeiro.


13. Verificação do Estabelecimento na Destinação de Títulos

A destinação de títulos no Módulo Contas a Receber não possibilita a parametrização dos portadores da destinação por estabelecimento. Desta forma, a destinação de títulos é gerada independente do estabelecimento do portador, conforme exemplo que segue:

Exemplo: após consulta no programa Manutenção Finalidade Econômica do Portador - UFN103AA, verificou-se os seguintes saldos em cobrança nos portadores:

Capturar.JPG

Para a execução da destinação de títulos para cobrança, foi implementado um parâmetro de destinação contendo as seguintes informações:

Capturar.JPG

Quando efetivada a destinação de títulos utilizando este parâmetro temos:

Para o Banco Itaú destinação máxima de R$ 200,00, para o Bradesco destinação máxima de R$ 600,00 e para o Banco do Brasil destinação máxima de R$ 300,00.


Importante
Para o Banco do Brasil podem ser destinados tanto títulos do estabelecimento JLE - Joinville quanto do SP - São Paulo, desde que mantenha-se o saldo da carteira de cobrança neste Banco em R$ 1.000,00, independente do estabelecimento.

Nesta destinação manual é possível selecionar quais títulos devem ser considerados na destinação. Assim, somente é simulada a destinação para os títulos marcados e não para todos os títulos da seleção.

Na destinação de títulos somente são considerados os títulos do tipo Normal, Aviso de Débito e Cheques Recebidos.

Saiba mais
Informações relacionadas a destinação de títulos poderão ser consultadas através do linkDS - ACR - Data menor que prazo de envio 

 

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