Dúvida
Processo de um borderô de títulos da carteira descontada?
Ambiente
Cross Segmento - TOTVS Backoffice (Linha Protheus) - TOTVS Gestão Financeiro - Todas as versões
Solução
O processo é realizado pela rotina FINA060. Ao efetuar um borderô para cobrança com a situação = 2 - Cobrança Descontada, o sistema utiliza o banco para efetuar a transferência do título.
Nesta modalidade, a instituição financeira antecipa o crédito na conta da empresa correntista, deduzindo previamente as taxas de desconto negociadas. A partir desse momento, o banco passa a ser o credor do título.
No entanto, a empresa cedente atua como corresponsável pela dívida. Caso o cliente final fique inadimplente e não pague o título no vencimento, a empresa deverá ressarcir a instituição financeira.
No Protheus, ao transferir o título para esse tipo de situação, o campo de situação será atualizado para “Cobrança Descontada” (E1_SITUACA = 2).
Após clicar em “OK” para confirmar a transferência, deverão ser informadas a taxa de desconto e a taxa de IOF aplicadas pela instituição financeira.
O crédito do valor líquido poderá ser realizado no momento da transferência ou posteriormente, por meio de uma baixa. Para definir esse comportamento, acesse o parâmetro pelo F12 e configure a opção “Baixar Tit. Descont.?” como “Sim” ou “Não”.
No exemplo a seguir, o parâmetro está configurado como “Sim”, realizando a baixa do título e preenchendo o campo portador.
Importante
A operação somente será permitida caso não exista cheque não devolvido vinculado ao título.
Saiba mais
Transferências - FINA060 - Financeiro - P12
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