Cross Segmentos - Linha Datasul - ACR Perú - Controlar Operación Financiera

Esta rutina permite el registro de operaciones financieras para el descuento de duplicatas. La operación de descuento de un título registra el anticipo de su importe por parte del banco, sujeto a gastos y comisiones.

La operación de descuento otorga al banco el derecho de recurso. En caso de que el título no sea pagado por el deudor en la fecha de vencimiento, el cedente asume la responsabilidad del pago, incluyendo multas y/o intereses de mora por el retraso.

Al confirmar la operación de descuento, se debe informar el número del título en el banco al que fue enviado.

Con la confirmación de la operación, se genera un movimiento de Descuento Bancario en los títulos descontados, donde se registra contablemente, y en la Caja y Bancos, el ingreso del valor del título en la cuenta corriente del portador informado. El valor del descuento bancario es líquido de las retenciones de impuestos vinculadas al título.

También se genera un movimiento de gasto financiero en la misma fecha del descuento bancario y con la misma referencia. Este movimiento no tiene influencia contable ni financiera, y su único objetivo es reflejar en la Caja y Bancos el valor total de los gastos financieros cobrados por el banco.

El título continúa con su saldo pendiente, ya que si el cliente no realiza el pago al banco antes de la fecha de vencimiento, el banco puede reclamar el valor que fue adelantado. Además, la empresa deberá realizar el cobro del título directamente al cliente.