FAQs - Suporte técnico

MP - FAT - MATA030 - ¿Como definir las reglas de límite de crédito del cliente?



Duda
¿Como definir las reglas de límite de crédito del cliente (MATA030)?

Ambiente
Protheus – Facturación – A partir de la versión 11.80


Solución

Para definir las reglas de límite de crédito del cliente, es necesario analizar los campos: Riesgo, Límite de crédito, Limite de crédito secundario, Vencimiento del límite de crédito, Clase de crédito, Moneda del límite de crédito y los parámetros utilizados.

*** Parámetros ***



*** Riesgo ***

Es el grado de riesgo en la aprobación de crédito del cliente en los pedidos de ventas, el que puede asumir diferentes contenidos:

  • Riesgo A: significa que no existe riesgo para la venta, es decir, no se bloqueará el pedido de ventas, excepto cuando se haya sobrepasado la fecha de vencimiento del límite de crédito.

  • Riesgo B: esta situación depende del contenido del parámetro MV_RISCOB, que indica cuántos días de atraso son tolerables para pagar el títulos de los clientes. Además, también se considerarán el valor y la fecha de vencimiento del límite de crédito del cliente.

  • Riesgo C: esta situación depende del contenido del parámetro MV_RISCOC, que indica cuántos días de atraso son tolerables para pagar el títulos de los clientes. Además, también se considerarán el valor y la fecha de vencimiento del límite de crédito del cliente.

  • Riesgo D: esta situación depende del contenido del parámetro MV_RISCOD, que indica cuántos días de atraso son tolerables para pagar el títulos de los clientes. Además, también se considerarán el valor y la fecha de vencimiento del límite de crédito del cliente.

  • Riesgo E: significa que existe gran riesgo en la venta, es decir, siempre se bloqueará el pedido de ventas.

  • Riesgo Z: Integración SERASA, aprobación de crédito mediante la integración de software de terceros.

 

En este caso, cuando se aprueba el pedido de ventas para la facturación, este quedará bloqueado hasta que el sistema, mediante la Integración SERASA, reciba una determinada instrucción para su aprobación.

 

Este recurso está disponible por el acuerdo entre TOTVS y la empresa SERASA, con el objeto de facilitar a los clientes el acceso a las bases de datos de SERASA, para consultar su información y actualizarla de acuerdo con el contrato establecido con la SERASA.

 

Para actualizar la información financiera de los clientes (hábitos de pagos, perfil de compras, compromisos vencidos y por vencer) en la base de datos de SERASA, debe ejecutarse SERASA - Informe.

 

Para la aprobación automática de crédito, debe configurarse el servicio de consulta al producto RELATO mediante la estructura String de Datos - IP23, puesto a disposición en Protheus®.


--- Aplicación práctica ---

Al considerar que en el archivo de un cliente, el campo Riesgo está definido como A, al aprobar un pedido de ventas de cualquier valor, éste no se bloqueará, pues cuando el cliente está clasificado como Riesgo A indica que no existe restricción para efectuar la venta, por lo cual, todos sus pedidos serán automáticamente aprobados por crédito.

No obstante, cuando se refiera a otro cliente clasificado con Riesgo E, en la aprobación de sus pedidos de ventas, independiente del valor, éstos siempre se bloquearán por crédito.

 

¡Importante!

Es posible tratar tolerancia de días de atraso en los pagos de títulos del cliente. Para ello, el sistema ofrece los parámetros: MV_RISCOBMV_RISCOC y MV_RISCOD, y en el contenido de éstos, debe informarse el número de días de tolerancia de atrasos.

 

Ejemplo: Con los parámetros definidos con los siguientes contenidos:

  • MV_RISCOB = 30 (tolerancia hasta de 30 días de atraso en el pago de los títulos)
  • MV_RISCOC = 20 (tolerancia hasta de 20 días de atraso en el pago de los títulos)
  • MV_RISCOD = 10 (tolerancia hasta de 10 días de atraso en el pago de los títulos)


Si el cliente se clasificara como Riesgo B, sus pedidos de ventas no se bloquearán por crédito aunque existan títulos por cobrar pendientes hasta 30 días de la fecha de vencimiento real y, en caso de que se sobrepase este periodo, éstos se bloquearán.

 

Se sigue el mismo concepto para los clientes considerados Riesgo C y Riesgo D, siempre se analizará el contenido del parámetro y los días de atrasos de pagos de los títulos.

 

 

***   Límite de crédito   ***

En el campo Límite de crédito se define el valor total del limite de crédito del cliente, valor relacionado al campo Moneda 1 (moneda nacional).

 

 

***   Límite de crédito secundario   ***

Este concepto se aplica cuando el usuario quiere controlar el límite de crédito diferenciado para algunos títulos, como por ejemplo, para facturas y cheques.

 

Ejemplo: Podemos definir que el limite de crédito primario de un cliente será 1000,00 y el secundario 500,00. En este caso, si el cliente está debiendo 800,00 en facturas y 600,00 en cheques (títulos pendientes), no se aprobará su crédito, por que se sobrepasó el límite secundario.

  • Para tratar Límite de crédito primario y Limite de crédito secundario debe configurarse el campo Actualiza saldo de títulos de crédito del archivo Tipos de Títulos, definiendo los movimientos que deben controlarse por el límite primario o secundario, según el tipo del título.

  • Los tipos de título no registrados en este archivo se controlan por el campo Límite de crédito primario.

  • Todos los tipos de título que tendrán aplicación de este control deben registrarse en Tipos de título.

 

 

***   Vencimiento del límite   ***

En el campo Vencimiento del límite se define la fecha de vencimiento del límite de crédito del cliente, que está directamente relacionada a los campos Límite de crédito y Límite de crédito secundario.

 

 

***   Clase de crédito   ***

La evaluación a través de la clase de crédito permite definir un límite de valor para la facturación por pedido de ventas del cliente. Este análisis compara el valor del pedido con la Clase definida para el cliente y el contenido del parámetro respectivo a la clase (MV_PEDIDOn).

 

El sistema realizará el análisis de crédito del pedido considerando también las reglas definidas para el grado de riesgo y límite/vencimiento de crédito.

La clase de crédito depende del contenido de los parámetros:

• Clase A - MV_PEDIDOA
• Clase B - MV_PEDIDOB
• Clase C - MV_PEDIDOC


--- Aplicación práctica ---

Con los parámetros definidos con los siguientes contenidos:

• MV_PEDIDOA = 10000
• MV_PEDIDOB = 5000
• MV_PEDIDOC = 3000


Considerando que, en el archivo de un cliente, el campo Clase está definido como A, el campo Límite de crédito como $ 10.000,00 y Vencimiento de crédito como 31/12/05, al aprobar un pedido de ventas con un valor alrededor de $ 5.000,00, este no se bloqueará por crédito, pues su valor es inferior al límite máximo definido en el parámetro MV_PEDIDOA.


Cuando se trate de otro cliente definido como Clase B, con el mismo valor de límite/vencimiento de crédito ($ 10.000,00 - 31/12/05), en la aprobación de un pedido de ventas con valor aproximado de $ 6.000,00, éste se bloqueará por crédito, pues su valor sobrepasa el limite máximo definido en el parámetro MV_PEDIDOB.

 

  • También es imprescindible informar los campos Limite de crédito y Fecha de vencimiento de crédito.

  • Al informarse el riesgo del cliente, éste siempre tendrá prioridad sobre la clase de crédito o límite/vencimiento de crédito.

 

Ejemplo: Si se define el riesgo del cliente como A y el valor del pedido sobrepasa la clase definida para el cliente, o si el límite de crédito se ha sobrepasado, el pedido no se bloqueará por crédito pues para la Clase = A no existe restricción.

¡Importante!

En la evaluación de la Clase de crédito, se bloquearán todos los pedidos de ventas con valor superior al límite máximo definido de acuerdo con la clase (A, B o C), aunque no haya sobrepasado el límite de crédito o vencimiento.

 

 

***   Moneda del límite de crédito   ***

El campo Moneda del LC se utiliza para definir la moneda fuerte para el control de los límites de crédito y sus respectivos saldos, cuando no se informa, se utilizará la moneda informada en el parámetro MV_MCUSTO.


--- Aplicación práctica ---

Si el campo Moneda del límite de crédito se define como 1 (moneda nacional), se utilizarán los valores Moneda 1 y Límite de crédito en el cálculo del análisis de crédito del cliente.

Cuando la Moneda del límite de crédito se defina como 2, se utilizarán los valores Moneda 2 y Límite de crédito secundario en el cálculo. del análisis de crédito del cliente.

 

 

Nota: En caso de requerir apoyo para la revisión del un escenario especifico en su ambiente, deberá registrar un ticket de atención a Soporte Mercado Internacional, donde deberá anexar su vídeo de evidencia con el patrón de emulación y configuraciones a considerar.

Vídeo: ¿Como abrir un ticket de atención en el Portal del Cliente?
 

Conozca más:
Para consultar la información contenida en nuestro banco de conocimientos, acceda a los siguientes enlaces:

MP - FAT - MATA450 - Tipo de Bloqueos en Análisis de crédito de pedido de venta ?

MP - FAT - MATA450A - Como realizar el bloqueo de Pedido de venta para análisis de crédito cliente?

 

How To - Como responder la encuesta de satisfacción de tickets de atención TOTVS.

 

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